中国银行九江市分行深入贯彻落实金融监管要求，通过机制建设、科技赋能、全员联防等方式，持续提升防范非法集资工作质效，切实维护金融秩序和客户权益，

　　机制筑基，织密风险防控网。分行构建“横向到边、纵向到底”的立体防控体系，制定《监测防范非法集资工作办法》等制度，形成长效管理机制。在客户管理方面，严格执行“双人上门核实”“七必须开户”等要求，2024年开展涉第三方财富管理公司专项排查，全面梳理名称或经营范围含“财富管理”的市场主体，防范合作风险。

　　“科技+人工”，双轮驱动强监测。全员化身“风险哨兵”，依托反洗钱系统开展智能监测，对预警数据进行甄别，筛查异常交易记录，由营业网点建立可疑人员关注台账，机构负责人定期抽检监控录像。今年3月，分行员工通过收款账户异动特征识别风险，成功拦截一起8万元汇款诈骗，帮助客户徐某避免资金损失。

　　教育先行，筑牢思想防火墙。分行通过“线上+线下”立体宣教模式，累计开展“四进”宣传活动45场，覆盖群众6000余人次，发放宣传折页1.2万份。内部建立“一月一主题”警示教育机制，运用裁判文书网等工具排查员工异常行为，开展网格化家访320人次。创新运用微信朋友圈传播防范非法集资短视频，单条最高点击量突破2万人次，有效提升了群众风险识别能力。

　　分行负责人表示，将持续扩大宣传覆盖面，重点加强老年客户、学生群体教育；持续优化监测模型，提升资金异动预警精准度；持续加强员工行为管理，筑牢防范非法集资防线。（黄钦）