光大银行九江分行警银联动拦截涉诈开户

　　近日，光大银行九江分行营业部依托赣金防非服务站，通过警银联动快速处置，成功劝阻一名老年客户办理涉诈账户，拦截一起涉虚假“民藏项目”的电信网络诈骗，守住群众资金安全底线。
　　“请马上给我开 一张卡，不然我的钱就打不过来！”事发当日，一名老年客户急匆匆来到该行营业部，申请开立一张银行卡，并反复要求开通非柜面交易功能。客户异常急切的情绪引起网点柜员警觉，他们一边安抚客户，一边按照个人账户分级分类开户管理要求开展尽职调查。问询过程中，客户对办卡真实用途表述模糊、前后矛盾，进一步加重网点工作人员疑虑。
　　经细致核实，网点柜员判断该客户极有可能遭遇虚假投资诈骗。据了解，该诈骗团伙通过微信群诱导客户参与虚假“民藏”投资项目，指定客户办理相关金融机构银行卡并强制要求开通非柜面交易功能，传授规避银行问询的话术，同时持续推送虚假投资钓鱼链接，意图利用客户账户实施非法资金流转。
　　确认涉诈线索后，网点立即启动警银联动工作机制，辖区派出所民警迅速抵达现场。“你们凭什么说这是诈骗？你们了解‘民藏’吗？”面对客户不解质问，民警与网点工作人员依托赣金防非服务站，结合宣教素材讲解高收益骗局套路，告知客户出借、过渡资金及协助转移涉诈资金均涉嫌违法，需承担相应法律责任。经耐心劝导，客户最终认清骗局本质，主动放弃开户申请，成功避免财产损失。
　　自今年6月成立以来，光大银行九江分行营业部赣金防非服务站持续发挥风险预警、反诈宣教、矛盾化解的阵地作用，深化警银联动协作机制，从严把控开户关口，全力防范非法金融风险，切实守护金融消费者财产安全，以实际行动践行金融为民的责任担当。 （刘慧芹）