工商银行瑞昌支行厅堂反诈守护群众“钱袋子”

　　近日，工商银行瑞昌支行立足网点厅堂主阵地，聚焦大额现金存取、大额资金转账等高风险业务场景，常态化、精细化开展反诈提醒、合规核验及科普宣传工作，以严谨的金融服务和扎实的反诈举措，切实履行金融社会责任，牢牢守住金融安全底线，全力维护辖区金融秩序稳定，保障群众财产安全。
　　支行将反诈防控融入日常柜面业务全流程，把风险提醒、合规核查、知识宣传常态化、制度化落实，从源头遏制金融诈骗案件发生。在业务办理过程中，针对大额转账、跨行转账、异地转账等高风险业务，支行严格执行反诈核验工作机制，坚守合规操作底线。工作人员受理业务时，主动细致询问客户转账用途、交易对象、资金来源等核心信息。面对向陌生账户转账、多次大额转账、紧急转账且无法清晰说明交易缘由的客户，工作人员会耐心叫停业务，反复进行风险警示，细致讲解当下高发的各类诈骗套路，重点提醒客户切勿轻信陌生来电、陌生信息，坚决不向陌生账户转账汇款。同时，工作人员会再三与客户交叉确认交易真实性，逐一排查潜在诈骗风险，引导客户冷静核实、谨慎操作，摒弃侥幸心理，从业务终端拦截诈骗行为。
　　针对客户大额现金取现业务，支行严格落实现金管理及反诈防控双重要求。一方面，规范执行大额取现预约制度，提前做好资金调配、登记备案等合规工作，保障客户取现业务高效有序办理；另一方面，重点开展针对性反诈提醒。不少诈骗分子会诱导受害者大额取现、线下交付资金，以此规避线上资金追踪核查，隐蔽性极强。工作人员在为客户办理大额取现业务时，主动提醒客户保管好个人现金，告知大额现金交付陌生人的风险，警示各类线下诈骗、集资诈骗、虚假交易骗局，引导客户理性用款、安全用款，杜绝被不法分子蛊惑。
　　同时，支行充分激活厅堂宣传阵地作用，营造全民反诈的浓厚氛围。各营业网点在大厅显眼位置、业务窗口、等候区域、自助设备旁等核心区域，统一摆放、张贴反诈警示海报、宣传标牌。海报内容聚焦电信诈骗、养老诈骗、网络贷款诈骗、虚假投资理财诈骗等高频骗局，图文并茂、通俗易懂，让进出网点的群众直观了解诈骗特征和防范要点。网点厅堂电视、LED显示屏全天候滚动播放反诈标语、警示案例、防骗小贴士，宣传“未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实”等反诈口诀。（徐曼宁）